Asesoría legal especializada para el sector financiero panameño. Licencias, regulación y cumplimiento para bancos, fiduciarias, casas de valores y aseguradoras.
El sector financiero panameño es uno de los más sofisticados de América Latina, regulado por la SBP, la SMV y la ASEP. El cumplimiento exige asesoría legal especializada y permanente.
Brindamos asesoría legal integral para instituciones financieras: obtención de licencias, cumplimiento regulatorio, AML/CFT y representación en procedimientos sancionatorios.
Conocimiento interno de la administración tributaria panameña.
Master en Administración Pública — derecho, economía y política.
Sin delegación indiscriminada. Usted siempre habla con el experto.
Abogado idóneo en la República de Panamá.
"En el sector financiero, el costo de un incumplimiento regulatorio supera con creces el costo de la prevención. La asesoría legal proactiva es la inversión más rentable."
— Lic. José Manuel Góndola Escudero · Idoneidad No. 17,005Gestión del proceso completo de licencia bancaria general o internacional ante la SBP.
Obtención de licencia fiduciaria para servicios de trust y patrimonio ante la SBP.
Licencias para casas de valores, asesores de inversión y administradoras de fondos ante la SMV.
Licencias de seguros generales, de vida y reaseguros ante la Superintendencia de Seguros.
Diseño e implementación de programas de prevención de lavado de activos para instituciones.
Representación en procedimientos sancionatorios ante SBP, SMV y ASEP.
Evaluamos los requisitos de capital, estructura, idoneidad y plan de negocios.
Elaboramos el expediente completo: plan de negocio, estructura, AML, KYC de directores.
Presentamos la solicitud y gestionamos las consultas y requerimientos adicionales.
Obtenemos la resolución de licencia y apoyamos en los pasos previos al inicio de operaciones.
Proceso completo de licencia bancaria general ante la SBP para filial de banco latinoamericano.
Obtención de licencia fiduciaria SBP para operación de trust y servicios de patrimonio familiar.
Asesoría regulatoria para plataforma de inversión digital en el marco del registro SMV.
La licencia bancaria general permite operar en Panamá y en el exterior. La internacional restringe las operaciones a transacciones fuera de Panamá.
Es la autorización para prestar servicios de fideicomiso, administración de patrimonio y servicios fiduciarios en Panamá, regulada por la Ley 1 de 1984.
Un programa completo conforme al Acuerdo 10-2015 de la SBP: políticas KYC, monitoreo de transacciones, compliance officer y auditoría interna.
Entre 12 y 18 meses desde la presentación del expediente completo. La preparación previa toma 3–6 meses adicionales.
Capital mínimo pagado de US$10 millones para licencia general. La licencia internacional requiere US$3 millones.
Consulta inicial confidencial. Evaluamos sus opciones de licenciamiento o cumplimiento.