Proceso legal completo para obtención de licencia bancaria general, internacional y fiduciaria ante la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP).
La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) regula el sistema bancario panameño bajo el Decreto Ley 9 de 1998. Las licencias bancarias y fiduciarias requieren un proceso riguroso de solicitud y aprobación.
Gestionamos el proceso completo de solicitud de licencia bancaria y fiduciaria ante la SBP — desde la evaluación de elegibilidad hasta la obtención de la resolución de licencia.
Conocimiento interno de la administración tributaria panameña.
Master en Administración Pública — derecho, economía y política.
Sin delegación indiscriminada. Usted siempre habla con el experto.
Abogado idóneo en la República de Panamá.
"Una licencia bancaria panameña es uno de los activos regulatorios más valiosos de América Latina. El proceso de obtención es exigente — pero con la preparación correcta, es completamente manejable."
— Lic. José Manuel Góndola Escudero · Idoneidad No. 17,005Licencia sin restricción territorial. Permite operaciones bancarias en Panamá y en el exterior.
Licencia para operaciones exclusivamente fuera de Panamá. Capital mínimo reducido.
Autorización para prestar servicios de fideicomiso, administración de patrimonio y fiducia.
Elaboración del plan de negocios y proyecciones financieras a 5 años que exige la SBP.
Diseño del programa de prevención de lavado de activos conforme al Acuerdo 10-2015 de la SBP.
Representación legal en todo el proceso de solicitud y aprobación ante la SBP.
Evaluamos elegibilidad, estructura corporativa, capital y plan de negocios.
Preparamos el expediente: plan de negocios, AML, gobierno corporativo, KYC de accionistas y directores.
Presentación ante la SBP y gestión de consultas y requerimientos adicionales.
Obtención de la resolución de licencia y apoyo en los pasos previos al inicio de operaciones.
Proceso completo de licencia bancaria general para filial de banco con sede en Colombia.
Licencia fiduciaria para family office panameño que presta servicios de trust.
Licencia bancaria internacional para banco digital que opera exclusivamente fuera de Panamá.
General: operaciones sin restricción territorial, en Panamá y en el exterior. Capital mínimo US$10M. Internacional: solo operaciones fuera de Panamá. Capital mínimo US$3M.
Es la autorización para prestar servicios de fideicomiso, administración de patrimonio y servicios fiduciarios. Regulada por la Ley 1 de 1984.
Entre 12 y 18 meses desde la presentación del expediente completo. La preparación previa toma entre 3 y 6 meses adicionales.
Sí. La SBP puede rechazar solicitudes por capital insuficiente, plan de negocios inadecuado, programa AML deficiente o por no superar el proceso de fit and proper de los directivos.
Es la evaluación de idoneidad y honorabilidad de los directores, ejecutivos principales y accionistas significativos del banco. Es un requisito fundamental para la aprobación.
Consulta inicial confidencial. Evaluamos su caso y le damos un plan de acción completo.